休士頓地區對於與郵件相關的犯罪並不陌生,而就在聯邦調查局(FBI)發布新的郵件盜竊相關支票詐欺警告的同一天,當地就發生了至少兩起類似案件。
在糖城(Sugar Land),警方找回了屬於50多名居民的被盜郵件,並逮捕了三名嫌犯。在湯波(Tomball)附近,一名郵遞員遭到持槍搶劫,嫌犯搶走了他的郵件鑰匙。
FBI 發布的這項警告——可能是數年來的首次——顯示來自被盜郵件的支票詐欺案件正不斷增加。FBI 表示,與支票詐欺相關的可疑活動報告從 2021 年到 2023 年幾乎翻倍。犯罪分子利用金融機構的規定來進行詐騙,因為這些規定要求銀行在特定時間內提供支票資金,而這個時限通常過短,使得消費者或金融機構無法及時識別並阻止詐欺行為。FBI 指出,許多犯罪分子通過盜取郵政設施內的郵件或在郵件送達收件人時竊取郵件,獲取合法支票及敏感財務數據。
常見的支票盜竊方式包括
- 放置在住宅郵箱內過夜或長時間未取走的支票
- 投遞至 USPS(美國郵政)藍色郵箱後超過最後收件時間
- 入室盜竊 USPS 設施
- 持械搶劫 USPS 員工
- 賄賂或勾結 USPS 員工等。
犯罪分子通常通過「洗支票(Check Washing)」或「烹支票(Check Cooking)」來製作偽造支票。「洗支票」是利用化學藥劑來擦除支票上的資訊,然後更改收款人名稱和金額。「烹支票」則是透過數位圖像處理技術,修改支票影像,並利用高科技印表機製造假支票。這種方式能夠讓犯罪分子從一張支票影像製造出多張偽造支票。由於偽造支票的金額通常較小,因此這類詐欺行為能夠長期不被發現,因為小額交易較少受到銀行監控。在某些案件中,支票甚至未經修改,但被偽造簽名後存入銀行帳戶。
FBI 警告,這類詐欺將影響商業、消費者及政府機構。FBI 提供了一些建議來保護郵件與支票安全,包括收到郵件後盡快取走,不要將郵件放置在信箱內過夜或長時間未領取;如果外出旅行,請向 USPS 提交「暫停郵件(Hold Mail)」申請,讓郵局幫您保管郵件,直到您返回;註冊 USPS「郵件通知(Informed Delivery)」服務,可透過 USPS.com 接收每日郵件與包裹通知;如果預期應該收到支票、信用卡或其他重要郵件但遲遲未到,請聯絡寄件方確認;考慮使用安全信封來遮蔽郵件內容,防止郵件遭竊;寄送郵件時,請使用郵局內的郵件投遞口,或者如果使用 USPS 藍色郵筒,請確保在當日最後收件時間前投遞郵件。
在支票安全方面,建議使用無法擦拭的黑色墨水筆(如防水油性筆),避免支票被「洗支票」技術篡改;在支票的收款人和金額欄位中不要留下空白,以防止額外填寫;不要在支票上寫個人敏感資訊,如社會安全號碼、信用卡號碼、駕照號碼或電話號碼;定期登入您的網銀或行動銀行,檢查您的支票影像,確保支票未遭竄改;考慮使用電子支票(E-Check)、ACH 自動轉帳(ACH Payments)或其他電子支付方式,減少紙本支票風險;確認收款人是否收到您的支票,避免支票被盜用或未送達;若您的銀行提供「支票正向支付(Check Positive Pay)」服務,請使用該功能來偵測並攔截偽造支票;選擇具備安全功能的支票,例如微型印刷、全像圖、熱感油墨、水印、抗化學藥劑紙張、安全圖案印刷、紫外線印刷、偽造警示標誌等。
如果懷疑遭遇支票詐欺,應立即採取行動。聯絡銀行,立即報告詐欺,並考慮關閉受影響的帳戶,以防止進一步的偽造支票交易;保護家中年長者與社區中的弱勢群體,避免他們成為詐騙目標。犯罪分子利用 AI 語音技術、來電偽裝、低成本高科技印表機等工具來欺騙受害者,甚至利用他們作為詐欺幫兇。
若認為自己是支票詐欺的受害者,應報案,聯絡銀行並索取所有偽造支票副本,向 FBI「網路犯罪投訴中心(IC3)」提交報告,向當地警方報案,並聯絡「美國郵政檢查局(USPS Inspection Service)」提交投訴,可透過 USPS 投訴網站進行線上報案或撥打電話 1-877-876-2455。
這項 FBI 警告強調,隨著科技進步,支票詐欺犯罪日益猖獗,民眾應加強防範,以免成為下一個受害者。
Source: KPRC